Notre Méthode de
Planification Financière
Chez kwezentisa, nous avons développé une approche structurée et éprouvée pour accompagner nos clients dans leur planification financière personnalisée. Notre méthode repose sur quatre piliers fondamentaux: l'écoute attentive de vos besoins, l'analyse approfondie de votre situation actuelle, la formulation de recommandations claires et adaptées, et un suivi régulier pour ajuster les stratégies. Chaque étape est conçue pour vous fournir une compréhension complète de votre situation financière et des options disponibles. Nous utilisons des outils d'analyse professionnels tout en maintenant une approche humaine centrée sur vos objectifs personnels. Notre engagement envers la transparence signifie que vous comprenez parfaitement chaque recommandation et ses implications. Les résultats peuvent varier selon votre situation individuelle et les conditions économiques, mais notre méthodologie rigoureuse garantit que vous recevez toujours des conseils de qualité professionnelle adaptés à votre profil unique.
Notre Équipe d'Experts
Des professionnels qualifiés dédiés à votre réussite financière
Sophie Moreau
Master Finance et Gestion HEC Paris
12 ans d'expérience "Planification Financière Personnalisée"
BNP Paribas Wealth Management
Certifications Professionnelles:
Domaines d'Expertise:
Compétences Principales:
Réalisations Notables:
Accompagnement de plus de 200 clients vers leurs objectifs
Publication d'articles dans des revues financières professionnelles
Conférencière sur la planification financière personnelle
Taux de satisfaction client de 96 pourcent
Membre de l'Association Française des Conseils Financiers
Sophie dirige notre équipe avec plus de douze ans d'expérience en planification financière personnalisée.
Marc Dubois
Master Finance de Marché ESSEC Business School
10 ans d'expérience "Analyse et Stratégie Financière"
Société Générale Private Banking
Certifications Obtenues:
Expertises Méthodologiques:
Compétences Clés:
Accomplissements Majeurs:
Développement de méthodologies d'analyse innovantes pour clients
Formation continue sur les évolutions réglementaires européennes
Accompagnement réussi de professionnels libéraux et cadres dirigeants
Collaboration avec experts comptables et notaires pour clients
Expertise reconnue en planification de transition de carrière
Marc apporte une expertise approfondie en analyse financière et en élaboration de stratégies personnalisées.
Isabelle Laurent
Master Gestion de Patrimoine Université Paris Dauphine
8 ans d'expérience "Planification pour Profils Complexes"
Crédit Agricole Banque Privée
Qualifications Reconnues:
Approches Spécialisées:
Expertises Principales:
Distinctions Professionnelles:
Spécialisation dans les reconversions professionnelles et entrepreneurs
Développement d'approches personnalisées pour situations atypiques
Collaboration étroite avec avocats fiscalistes pour dossiers complexes
Formation régulière sur nouvelles dispositions législatives françaises
Taux de recommandation client exceptionnellement élevé
Isabelle se spécialise dans l'accompagnement des clients avec des situations financières complexes.
Thomas Petit
Master Banque et Finance Sciences Po Paris
7 ans d'expérience "Analyse Financière et Conseil"
HSBC France Private Banking
Certifications Acquises:
Domaines de Maîtrise:
Compétences Développées:
Réussites Marquantes:
Expertise particulière dans accompagnement jeunes professionnels
Création d'outils de visualisation pour faciliter compréhension clients
Formation sur nouvelles technologies financières et digitalisation
Participation active aux groupes de travail sur innovation financière
Reconnaissance pour approche accessible et pédagogique
Spécialiste des premiers pas en planification financière
Thomas excelle dans l'analyse détaillée des situations financières et la formulation de recommandations.
Notre Processus en Détail
Une approche structurée en quatre étapes pour vous accompagner efficacement dans votre planification financière personnalisée
Consultation Initiale Gratuite
La première étape consiste en une rencontre approfondie où nous prenons le temps d'écouter vos besoins, vos objectifs et vos préoccupations financières. Nous analysons votre situation actuelle et identifions vos priorités. Cette consultation gratuite vous permet également de découvrir notre approche et de poser toutes vos questions sans engagement de votre part.
Durée moyenne de 90 minutes. Entièrement confidentiel. Aucune obligation.
Analyse Complète et Évaluation
Notre équipe procède à une analyse détaillée de votre situation financière globale. Nous examinons tous les aspects pertinents incluant vos revenus, vos charges, vos objectifs à court et long terme, ainsi que votre profil de risque. Cette évaluation approfondie nous permet d'identifier les opportunités d'optimisation et les axes d'amélioration spécifiques à votre situation unique.
Analyse multi-dimensionnelle. Identification des opportunités. Évaluation des risques.
Présentation des Recommandations
Nous vous présentons un ensemble de recommandations personnalisées basées sur notre analyse. Chaque suggestion est expliquée en détail avec ses avantages, ses implications et les étapes de mise en œuvre. Nous prenons le temps de répondre à toutes vos questions pour vous assurer une compréhension complète. Les résultats peuvent varier selon les conditions économiques et votre situation personnelle.
Présentation détaillée. Explications claires. Session de questions réponses.
Suivi et Ajustements Réguliers
Votre situation financière évolue au fil du temps, tout comme les conditions économiques. Nous assurons un suivi régulier pour évaluer la pertinence des stratégies mises en place et procéder aux ajustements nécessaires. Ces points de suivi vous permettent de rester sur la bonne voie vers vos objectifs tout en adaptant l'approche selon les changements de votre vie.
Rendez-vous périodiques. Ajustements selon évolution. Communication continue.
Pourquoi Choisir kwezentisa
Découvrez les avantages distinctifs de notre approche de planification financière personnalisée comparée aux alternatives disponibles sur le marché français
| Caractéristiques | kwezentisa | Banques Traditionnelles | Conseillers Indépendants |
|---|---|---|---|
| Consultation Initiale Gratuite | Oui | Rarement | Variable |
| Approche Personnalisée | Totalement sur mesure | Produits standardisés | Selon conseiller |
| Transparence des Recommandations | Complète | Limitée | Variable |
| Conformité RGPD | Stricte | Standard | Dépend praticien |
| Suivi Régulier | Inclus | Frais supplémentaires | Selon contrat |
| Analyse Multi-Dimensionnelle | Approfondie | Produits bancaires | Domaine spécifique |
| Disponibilité des Conseillers | Élevée | Limitée | Variable |
| Équipe Pluridisciplinaire | Oui | Cloisonnée | Non |